应当进行客户身份识别的业务

（1）资金账户的开立、注销。
（2）代理证券账户的开立、指定交易及撤销指定交易、转托管、挂失补办、合并和注销。
（3）代理开放式基金账户的开立、注销。
（4）信用账户的开立、注销。
（5）客户资料修改。
（6）指定商业银行签约、变更，修改银行账户资料。
（7）交易密码、资金密码、通讯密码清空重置。
（8）开通非柜面交易委托方式。
（9）增加服务品种。
（10）不合格账户、休眠账户的规范。
（11）其他与账户管理有关的重要业务。

进行身份识别应审查、核对的文件

（1）个人客户本人办理的，应核查客户出示的本人有效身份证明文件；个人客户的继承人办理被继承人的账户业务的，应按《继承法》办理。
（2）机构客户办理的，应核查客户出示的有效身份证明文件和资料、法定代表人（执行事务合伙人）证明书、有效授权委托书、委托人和代理人的有效身份证明文件。