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第四节 货币市场基金
知识点一、货币市场基金在投资组合中的作用。
与其他类型的基金相比,货币市场基金具有风险最低、流动性最好的特点。
知识点二、货币市场工具
通常指到期日不足1年的短期金融工具。
知识点三、货币市场基金的投资对象
(1)现金;(2)1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单;(3)剩余期限在397天以内(含397天)的债券;(4)期限在1年以内(含1年)的债券回购;(5)期限在1年以内(含1年)的中央银行票据;(6)剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券;
货币市场基金不得投资于以下金融工具:(1)股票;(2)可转换债券;(3)剩余期限超过397天的债券;(4)信用等级在AAA级以下的企业债券;(5)国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券;(6)流通受限的证券;
知识点四、货币市场基金的风险
货币市场基金的风险低,并不意味货币市场基金没有投资风险。
利率风险、购买力风险、信用风险、流动性风险
知识点五、货币市场基金的分析
(一) 收益分析:日每万份基金净收益、7日年化收益率
(二) 风险分析:投资组合平均剩余期限、融资比例、浮动利率债券投资情况
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