2008年个人理财考前预测试题九及答案(2)

16.为维护银行业的稳健运行，人民银行对商业银行向关系人发放贷款做出了明确的限制，下列论述中错误的是（）。

 A、商业银行不得向关系人发放信用贷款
 B、商业银行向关系人发放贷款一律采用担保贷款的形式，在关系人财务、信用状况良好的情况下，发放贷款的条件可以比普通贷款人更优惠
 C、关系人是指商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其亲属
 D、商业银行管理人员投资或担任高级管理职务的公司也属于关系人范围

标准答案：B

17.我国《商业银行法》明确规定商业银行不得从事（）业务，国家另有规定除外。

 （1）不动产投资（2）信托业务（3）股票业务（4）非银行金融机构和企业投资

 A、（1）（2）（3）（4）
 B、（2）（3）
 C、（3）（4）
 D、（2）（3）（4）

标准答案：D

18.未经中央银行批准，商业银行不得（）。

 A、设立分支机构
 B、开展个人理财业务
 C、修改章程及经营业务范围
 D、以上都正确

标准答案：C

19.在日常经营活动中，商业银行未经批准不得（），以逃脱中央银行监管。

 A、发行金融债券
 B、到境外借款
 C、买卖政府债券
 D、以上都正确

标准答案：D
   
20.行为人有（）情形之一的，导致后果严重，将被追究刑事责任。（1）非法吸收、变相吸收公众存款（2）伪造、变造商业银行许可证（3）借款人骗取贷款（4）从业人员玩忽职守，泄露商业机密

 A、（1）（2）（3）
 B、（1）（2）
 C、（2）（3）
 D、（1）（2）（3）（4）

标准答案：D

21.个人理财业务是经（）批准的一项银行中间业务。

 A、中国人民银行
 B、银行监管委员会
 C、中国银行业协会
 D、证券监督委员会

标准答案：B

22.证券交易内幕消息知情人和非法获得内幕消息的人，在内幕消息公开前，不得（）

 A、买卖该公司股票
 B、泄露该消息
 C、建议他人买卖证券
 D、以上全部

标准答案：D

23.证券内幕消息的知情人包括持有公司（）以上股份的自然人、法人、其他组织。

 A、5%
 B、10%
 C、15%
 D、20%

 答案要点： 标准答案：A

24.证券公司客户的交易结算资金应当存放在（），以每个客户的名义单独管理。

 A、登记结算公司
 B、商业银行
 C、证券交易所
 D、证券公司

标准答案：B

25.客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部业务经营的各项资料，证券公司应当至少保存（）年。

 A、5
 B、10
 C、15
 D、20

标准答案：D

26.以下（）行为，违反的不是操纵证券交易价格罪。

 A、单独或者通过合谋，集中资金优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券价格或者证券交易量
 B、与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
 C、在自己实际控制的账户间进行证券交易，影响证券价格或者证券交易量
 D、未经客户委托，假借客户名义买卖证券

标准答案：D

27.对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是（）。

 A、证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理
 B、证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于十年
 C、在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券部属于破产或者清算财产
 D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金

标准答案：B

28.以下关于违反《证券法》的表述，错误的是（）。

 A、证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款
 B、对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款
 C、对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分
 D、证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款

标准答案：A

29.《基金法》的调整对象是（）。

 A、保险基金
 B、证券投资基金
 C、政府建设基金
 D、社会公益基金

标准答案：B

30.基金管理人应在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。

 A、3日
 B、5日
 C、7日
 D、10日

标准答案：A