2008年个人理财考前预测试题八及参考(6)

21.从业人员不得对外披露的信息有（ ）。

 A、本机构经营方针的重大变化
 B、长期未联络客户的地址、联系电话
 C、本机构的重大投资行为
 D、银行中层干部的名单
 E、本机构购置重大财产的决定

标准答案：ABCDE

22.以下符合信息披露的行为是（ ）。

 A、销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
 B、银行职员以明确、足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息
 C、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
 D、银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
 E、销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露

标准答案：BC

23.根据协助执行准则的要求，从业人员应（ ）。

 A、了解协助执行活动中的法定程序
 B、对协助活动信息保密
 C、了解为客户提供协助执行应尽的义务
 D、了解协助执行应尽的职责
 E、不得质疑国家机关查询冻结扣划客户资产的权利

标准答案：ABD

24.在处理客户投诉过程中，恰当的行为有（ ）。

 A、保持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议
 B、在反馈期限内答复客户，无反馈期限时，按行业惯例反馈情况
 C、在反馈期限内尽全力调查，仍无法拿出意见时，只能作罢
 D、耐心礼貌的倾听客户的投诉，对无理的投诉，事后不必调查处理
 E、对不合理的投诉，应耐心说明情况，取得谅解

标准答案：ABE

25.在客户接触中，不妥的做法是（ ）。

 A、每天邀请客户去打球
 B、邀请客户在银行食堂进餐
 C、赞助客户子女出国留学
 D、节假日打电话问候客户
 E、偶尔向客户赠送消费卡

标准答案：ACE

26.以下行为中（）体现了同事间团结合作、互通有无的精神。

 A、开展经验交流会、专业知识培训会
 B、交流销售产品的技巧
 C、分享各自的客户资源
 D、提示同事不恰当的行为
 E、在工作讨论会中直接指出同事的错误

标准答案：ABDE

27.对从业人员做好本职工作，忠于职守理解正确的是（ ）。

 A、遵守行业规范、本机构的各项规章制度
 B、保护本机构的商业机密
 C、不泄漏机构的知识产权、专有技术
 D、妥善处理本职工作与兼职岗位的关系
 E、自觉维护本机构的形象和声誉

标准答案：ABCE

28.银行员工郭某在任职期间，行为不妥的有（ ）。

 A、为机构节约开支，在单位电子设备上安装盗版软件
 B、偶尔利用单位网络进行股票交易
 C、利用单位购得的邮政服务，顺带邮递私人物品
 D、将银行的电脑带回家自己使用，离职后归还
 E、外出工作是节减支出，申报不实费用

标准答案：ABCD

29.以下符合公平竞争的行为包括（ ）。

 A、某银行为提高服务质量，定期向从业人员讲授金融产品的特点和服务的技巧
 B、某银行告知客户本行信用卡消费达到一定金额时，可以获得某些奖品
 C、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款
 D、某银行在常规金融服务之外，关注解决客户日常生活困难，并提供信息咨询等增值服务
 E、以免费的方式向客户提供国际金融市场上的有关信息

标准答案：ABDE

30.银行职员陈某与另一家银行员工李某在一次同业联席会议上结识，作为同行，他们可以（ ）。

 A、共同参加学术讨论会，介绍本行新产品的研发思路
 B、交流产品知识、行业新闻、市场发展趋势
 C、私下探讨某一客户的家庭生活、子女现状
 D、交换内部资料，促进行业信息交流与合作
 E、为开拓业务互相帮助，研究服务技巧

标准答案：BE

31.在从业人员与监管者接洽的过程中，应做到（ ）。

 A、遵纪守法，对监管者诚实守信
 B、披露正面信息，维护本机构商业信誉
 C、与监管部门保持良好的关系，适当提供交通便利
 D、保证提供数据的完整、真实、准确
 E、严格按照监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率、保密级别报送相关数据和非数据信息

标准答案：ADE

32.下列哪些属于银行从业人员在与监管者往来中应遵守的准则？（ ）

 A、接受监管
 B、协助调查
 C、配合现场监管
 D、配合非现场监管
 E、禁止贿赂和不当便利

标准答案：ACDE

33.从业人员配合监管者的工作，应做到（ ）。

 A、向监管者提供真实、准确的信息，尽量保证完整
 B、按监管者的要求报送非现场监管需要的数据
 C、与监管者建立良好关系，接受银行业监管部门的监管
 D、将本行的车长期无偿借给监管者，以方便现场检查
 E、建立重大事项保密制度

标准答案：BC

34.对违反本职业操守的银行业从业人员，（ ）。

 A、如果没有违法的行为存在，就不必受到惩戒
 B、应被同行排斥
 C、所在机构应视情况给与相应的惩戒
 D、视情况向监管部门、司法机关报告
 E、情节严重的，应通报同业，丧失在银行机构工作的机会

标准答案：CE

35.职业操守准则规范了银行从业人员与（ ）交往中的职业行为。

 A、客户
 B、同事
 C、领导
 D、同业
 E、所在机构

标准答案：ABDE