08年银行从业《个人理财》试题集及答案(七)

一、单选题:

1、 从事代客境外理财业务的商业银行不应当（  ）。

A、在投资者开设帐户时为其捆绑理财产品

B、定期披露投资风险状况

C、履行结售汇统计报告义务

D、详细告知投资者投资计划

标准答案：a 

2、 按照《保险法》的规定，下列说法不正确的是：（  ）

A、《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为。

B、同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托。

C、保险代理人可以是单位。

D、保险经纪人只能由个人担任。

标准答案：d 
 
3、 商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人为其保存资金往来记录，其保存的时间应当不少于（  ）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

标准答案：c 
 
4、 个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即：（  ）

A、监管机构和商业银行

B、商业银行和客户

C、中央银行和商业银行

D、理财人员和客户

标准答案：b 

5、 2008年1月9日，我国第一个黄金期货在（  ）上市。

A、上海证券交易所

B、中国金融期货交易所

C、上海期货交易所

D、上海黄金交易所

标准答案：c 

6、 综合理财服务中，客户和商业银行之间是（ ）关系。|

A、委托代理

B、信托

C、法定代理

D、契约

标准答案：a 
 
7、 期货公司从事经纪业务，接受客户委托，以（  ）的名义进行期货交易，交易结果由（  ）承担。

A、期货公司，期货公司

B、期货公司，客户

C、客户，期货公司

D、客户，客户

标准答案：b 

8、 下列银行业监管措施中，不正确的是：（  ）

A、要求银行向社会披露董事会成员变更情况。

B、要求某银行报送财务报告

C、银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查。

D、要求某银行总经理就银行的某项业务做出说明
 
标准答案：c 
 
9、 根据《信托法》，下列关于受益人的说法，不正确的是（  ）。

A、受益人可以是自然人、法人、或者依法成立的其他组织。

B、委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

C、受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

D、受益人自信托生效之日起享有信托收益权。
 
标准答案：c 
 
10、 人寿保险索赔时效为（  ）。

A、自保险事故发生之日起5年。

B、自保险事故发生之日起2年。

C、自知道保险事故发生之日起5年。

D、自知道保险事故发生之日起2年。

标准答案：c 

二、多选题:

11、 个人理财业务的客户可以是（  ）。

A、完全民事行为能力人

B、限制民事行为能力人

C、无民事行为能力人

D、限制民事行为能力人的法定代理人

E、无民事行为能力人的监护人
 
标准答案：a, d, e 
 
12、 未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事（  ）等与其职责无关的业务。

A、交易监督

B、结算和交割监督

C、信托投资

D、股票投资

E、非自用不动产投资
 
标准答案：c, d, e 
 
13、 根据《民事通则》，下列属于企业法人的有（  ）。

A、中国银行股份有限公司

B、中国人民银行

C、海军总医院

D、中国银行业协会

E、中国石油化工股份有限公司
 
标准答案：a, e 

14、 委托代理终止的情形包括（  ）。

A、代理期间届满或者代理实务完成

B、被代理人取消委托或者代理人辞去委托

C、代理人死亡

D、代理人丧失民事行为能力

E、作为被代理人或者代理人的法人终止

标准答案：a, b, c, d, e 
 
15、 商业银行在中国境内不得（  ），但国家另有规定的除外。

A、经营证券业务

B、从事信托投资

C、向非自用不动产投资

D、向非银行金融机构和企业投资

E、代理买卖外汇
 
标准答案：a, b, c, d 

16、 保险人知道保险代理人的行为违法时，不做反对表示，由（  ）承担责任。

A、保险代理人

B、保险人

C、投保人

D、被保险人

E、保险经纪人
 
标准答案：a, b 

17、 期货交易的风险管理制度包括（  ）。

A、保证金制度

B、当日无负债结算制度

C、涨跌停板制度

D、持仓限额和大户持仓报告制度

E、全额交易制度

标准答案：a, b, c, d 
 
18、 根据《民法通则》，法人成立的条件包括（  ）。

A、依法成立

B、有必要的财产和经费

C、有自己的名称、组织机构和场所

D、能够独立承担民事责任

E、必须以盈利为目的
 
标准答案：a, b, c, d 
 
19、 个人外汇账户及外汇现钞管理中，应经国家外汇管理局核准的有（  ）。

A、开立外国投资者投资专用账户

B、开立投资目的公司专用账户

C、开立投资并购专用账户

D、开立个人外汇储蓄帐户

E、开立个人外汇结算帐户
 
标准答案：a, b, c 
 
20、 商业银行申请获得基金托管资格，应当具备（  ）等条件，并经国务院证券监督管理机构核准。

A、净资产和资本充足率符合有关规定

B、设有专门的基金托管部门

C、全资拥有或控股至少一家基金管理公司

D、有安全高效的清算、交割系统

E、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数
 
标准答案：a, b, d, e 

三、判断题:

21、 法人是以盈利为目的的组织。（  ） 

标准答案：错误 
 
22、 个人可以代其亲属在年度总额内办理结汇业务。（  ） 

标准答案：正确 
 
23、 留置权人有权收取留置财产的孳息（  ）。 
 
标准答案：正确 
 
24、 证券投资咨询机构不能代销基金。（  ） 

标准答案：错误 

25、 以基金净值加上或减去必要的费用，就构成了封闭式基金的交易价格。（  ） 

标准答案：错误