1、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列不能免于报告的大额交易是（A）。

A.当日累计45万元人民币的现钞结汇

B.金融机构在银行间债券市场进行的债券交易

C.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换

D.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转

【答案解析】BCD都是可以免予大额交易报告的。

2、被称为保密天堂的国家和地区一般都具有一些相应特征，以下不属于其特征的是（D）。

A.严格的银行保密法

B.宽松的金融规则

C.有自由的公司法和严格的公司保密法

D.严格的金融规则

【答案解析】保密天堂一般具有以下特征：一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。

3、洗钱过程中，（C）指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。

A.融合阶段

B.培植阶段

C.处置阶段

D.收益阶段

【答案解析】处置阶段：指将犯罪收益投入到清洗系统的过程，是最容易被侦查到的阶段。