为了帮助考生顺利通过2013年银行从业资格考试,银行从业资格考试网特地整理关于2013年银行从业资格考试《风险管理》考前冲刺题的资料供大家阅读,希望可以对大家在复习2013年银行从业资格考试中有所帮助!
选择题
1、每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件,识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施,初步评估风险程度和控制措施,并提出控制优化的建议。这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的(B )阶段。
A、控制活动识别与评估
B、全员风险识别与报告
C、作业流程分析和风险识别与评估
D、制定与实施控制优化方案
【解析】题干上来就点明是“每位员工”,对照选项,B的全员风险识别与报告最贴合题意。B是第一步,C是第二步,A是第三步,D是第四步,第五步是报告自我评估工作和日常监控。
2、( D)是商业银行中间业务的一类,指商业银行接受客户委托,代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用的业务。
A、资金交易业务
B、柜台业务
C、个人信贷业务
D、代理业务
【解析】题干中出现了“委托”、“代为办理”,很明显这是代理业务。选D。
3、《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法,其中不包括(D )。
A、高级计量法
B 、标准法
C、基本指标法
D、内部评级法
【 解析】内部评级法是巴塞尔委员会提出的对信用风险计量的方法。考生可以注意,提到“评级”一般就是对信用风险进行评估或者计量。另外,A、B、C是操作风险的计量方法,要求考生对这三种方法一起记忆,通常它们会一起出现。
4、在操作风险经济资本计量的方法中,( C)的原理是,将商业银行的所有业务划分为八类产品线,对每一类产品线规定不同的操作风险资本要求系数,并分别求出对应的资本,然后加总八类产品线的资:本,即可得到商业银行总体操作风险的资本要求。
A、高级计量法
B、基本指标法
C、标准法
D、内部评级法
【解析】题干所述正是标准法的主要内容,简单说就是:按标准把业务划分为八类产品线计算风险资本。
5、操作风险评估过程一般从业务管理和风险管理两个层面开展,其遵循的原则一般包括( B)
A、由内而外、自上而下和从已知到未知
B、由表及里、自上而下和从已知到未知
C、由内而外、自下而上和从已知到未知
D、由表及里、自上而下和从已知到未知
【解析】所遵循的原则实际上是有逻辑关系的:由表及里是由简单到复杂,层层深入;自下而上是一般管理评估的开展顺序,先基层开始收集数据,然后逐级申报;从已知到 未知,就是从历史推测未来。
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