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外汇市场的构成

外汇银行

外汇供求的主要中介人，自行对客户买卖外汇

专营或兼营外汇业务的本国商业银行、在本国的外国银行分行或代办处、其他金融机构

外汇经纪人

依靠同外汇银行的密切联系和了解外汇供求情况，专门从事介绍和促进成交，从中收取手续费。

中央银行-外汇市场的实际操纵者

繁殖国际短期资金的大量流动而对本国外汇市场猛烈冲击，央行对外汇市场进行干预：外汇短缺时大量抛售，外汇过剩时大量吸进。

5 即期外汇交易(现货交易、现期交易、现金交易)

外汇交易双方按照当天的汇率成交，并在成交后的两个营业日之内办理交割的一种外汇交易。

6 即期外汇业务的类型

电汇

汇款人向当地银行交付本国货币，由该行用电报或电传通知国外分行或代理行立即付出外币。

应用：

带有电报索贿的信用证：议付银行(出口地银行)在收到受益人(出口商)交来信用证项下的全套单据议付，在“ 单证 一致、单单一致”的条件下，有权向开证行或其指定银行，用电讯的方式索回货款;开证行在接到上述电报后有义务立即将货款用电汇划拨给议付行。

作用：出口商尽快收到货款，加速资金周转，减少外汇风险。

商业银行平衡外汇买卖、调拨外汇

投机者进行外汇投机

电汇汇率最高，原因：银行不能利用顾客的汇款，国际电报费较贵。

电汇的凭证：外汇银行开出的具有密押的电报付款委托书。

电汇汇率是外汇市场上的基本汇率，其他汇率以电汇汇率作为计算标准。

信汇

汇款人向当地银行交付本国货币，由银行开具付款委托书，永航邮及交给国外代理行，办理付出外汇业务。

应用：

进出口合同中，如规定凭商业汇票“见票即付”则由议付行把商业汇票和各种单据用信函寄往外国首款，进口方银行见到汇票后，用信汇(航邮)向议付行拨出外汇。

信汇的凭证：信汇付款委托书(无密押，以负责任签字代替)

票汇

汇出行应汇款人申请，开立以汇入行为付款人的汇票，列明收款人的姓名、汇款金额等等，交由汇款人自行寄送给收款人或亲自携带出国，以凭票取款的一种汇款方式。

票汇的凭证：银行汇

特点：

汇入行无需通知收款人取款，而有收款人上门自取

收款人通过背书可以转让汇票，因此票汇牵涉的当事人可能较多。

7 远期外汇交易

在外汇买卖成交时，双方先约定交易的货币、金额、汇率，但在将来的某个日期再进行实际交割

30天、60天、90天(最常见)、180天、1年

固定外汇交割日的远期外汇买卖

选择外汇交割日的远期外汇买卖(择期外汇业务) 交易的一方可在成交日后的第三天起至约定的期限内的任何一个营业日，要求交易的另一方按照双方约定的远期汇率进行外汇交割的远期外汇交易。

8 远期外汇交易的作用

避免汇率风险

远期外汇交易成交后，进出口商能可靠计算出简要到期的债权和债务，从未能排除汇率变动的不确定性来进行成本和收益的比较。

9 远期汇率

远期外汇交易中，在未来某一日期进行外汇交割的汇率。以及其汇率为基础。

10 远期差价

远期汇率和即期汇率的差额

远期利率 高于 即期利率---升水

远期利率 低于 即期利率---贴水

两者持平---平价

11 远期汇率和利率的关系

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