2016年银行从业资格考试《个人理财》备考知识:理财价值观的含义

牛课网 考试宝典 更新时间:16-01-05

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1.概念

理财价值观就是客户对不同的理财目标的优先顺序的主观评价。

价值观因人而异,无对错之分,理财规划师的责任不是要改变客户的价值观,而是让客户了解不同价值观下的财务特征和理财方式。

2.客户理财过程中的两种支出

(1)义务性支出。收入中必须优先满足的支出。包括:

①日常生活基本开销

②已有负债的本利摊还

③已有保险的续期保费支出

(2)选择性支出,也叫随意性支出。

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