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1.概念
理财价值观就是客户对不同的理财目标的优先顺序的主观评价。
价值观因人而异,无对错之分,理财规划师的责任不是要改变客户的价值观,而是让客户了解不同价值观下的财务特征和理财方式。
2.客户理财过程中的两种支出
(1)义务性支出。收入中必须优先满足的支出。包括:
①日常生活基本开销
②已有负债的本利摊还
③已有保险的续期保费支出
(2)选择性支出,也叫随意性支出。
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