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一、单项选择题
1.合约的双方约定在未来某一确定日期，按照确定的价格买卖一定数量的某种金融资产称为【C】
A.金融期权
B.金融期货
C.金融远期
D.金融互换
【答案解析】：参见教材P10
本题考查金融远期的概念。
2.货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有【B】特性
A.货币
B.准货币
C.基础货币
D.有价证券
【答案解析】：参见教材P5
本题考查货币市场金融工具的特点。货币市场中的金融工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，具有准货币特性。
3.将金融市场划分为直接金融市场和间接金融市场，是【C】
A.按交易标的物划分
B.按地域范围划分
C.按交易中介划分
D.按交易程序划分
【答案解析】：参见教材P3
本题考查金融市场的分类。按交易中介划分，金融市场可以分为直接金融市场和间接金融市场。
4.【C】是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份
A.家庭
B.企业
C.金融机构
D.政府
【答案解析】：本题考查金融市场主体的相关知识。金融机构是金融市场上最活跃的交易者，在金融市场上扮演着资金需求者和资金供给者的双重身份。
参见教材P1
5.附属资本最高不得超过核心资本的【A】
A.100%
B.50%
C.20%
D.10%
【答案解析】：参见教材P70
附属资本最高不得超过核心资本的100%。
6.我国商业银行的核心资本即所有者权益，下列不属于我国商业银行核心资本的是【C】
A.资本公积金
B.盈余公积金
C.长期次级债券
D.未分配利润
【答案解析】：参见教材P70
本题考查我国商业银行核心资本。我国商业银行核心资本包括实收资本、资本公积金、盈余公积金和未分配利润。
7.法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的【B】
A.10%
B.25%
C.35%
D.50%
【答案解析】：参见教材P71
本题考查商业银行利润分配的相关知识。法定盈余公积金弥补亏损和转增资本金后的剩余部分不得低于注册资本的25%。
8.在IPO中的“绿鞋期权”行使期内，若市场股价高于股票发行价，则主承销商应当作出的操作是【B】
A.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并按发行价配售给投资者
B.按发行价额外配发募集总量15%的股票并将其按原来认购比例配售给机构投资者
C.用15%的超额资金在市场按市场价购进股票并持有至股价上涨至发行价
D.按发行价额外配发募集总量15%的股票并按竞价方式销售给公众投资者
【答案解析】：参见教材P83
本题考查IPO中的“绿鞋期权”的相关知识。
9.若公开发行股数在【B】股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家
A.1亿
B.4亿
C.5000万
D.50亿
【答案解析】：若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。
参见教材P84
10.以下不属于证券经纪业务基本要素的是【D】
A.证券经纪商
B.证券交易的标的物
C.委托人
D.证券交易方式
【答案解析】：参见教材P87
本题考查证券经纪业务基本要素。证券经纪业务基本要素包括委托人、证券经纪商、证券交易场所、证券交易的标的物等。
11.证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型【C】
A.审批制
B.核准制
C.注册制
D.登记制
【答案解析】：参见教材P85
本题考查股票发行审核制度类型。证券监管机构只对申报材料进行“形式审查”的股票发行审核制度类型是注册制。
12.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人这表明此次股票发行选择的承销方式是【B】
A.全额包销
B.尽力推销
C.余额包销
D.混合推销
【答案解析】：尽力推销即承销商只作为发行公司的证券销售代理人，按规定的发行条件尽力推销证券，发行结束后未售出的证券退还给发行人，承销商不承担发行风险。参见教材第82页。
13.在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是【D】
A.证券经纪商
B.证券发行商
C.证券交易商
D.证券做市商
【答案解析】：作为证券做市商，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性。参见教材P78
14.【B】指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份
A.国有股
B.法人股
C.社会公众股
D.优先股
【答案解析】：参见教材P14
本题考查股票的分类。法人股指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。
15.如果当前的证券价格不仅反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，该市场属于【D】
A.弱式有效市场
B.半弱式有效市场
C.强式有效市场
D.半强式有效市场
【答案解析】：参见教材P26
本题考查有效市场理论的相关知识。半强式有效市场假说是指当前的证券价格不仅反映了历史价格包含的所有信息，而且反应了所有有关证券的能公开获得的信息。
16.金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是【A】
A.信用中介
B.金融服务
C.支付中介
D.创造信用工具
【答案解析】：参见教材P31
本题考查金融机构的职能。信用中介是金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能。
17.信托投资公司的监管机构是【D】
A.中国人民银行
B.中国证监会
C.中国保监会
D.中国银监会
【答案解析】：参见教材P48—49
本题考查信托投资公司的监管机构。信托投资公司的监管机构是银监会。
18.各国商业银行普遍采用的组织形式是【B】
A.单一银行制度
B.分支银行制度
C.持股公司制度
D.连锁银行制度
【答案解析】：参见教材P39
本题考查商业银行的组织形式。各国商业银行普遍采用的组织形式是分支银行制度。
19.实行准中央银行制度的典型国家和地区是【D】
A.英国
B.韩国
C.美国
D.新加坡
【答案解析】：参见教材P37
本题考查中央银行的组织形式。实行准中央银行制度的典型国家和地区主要有新加坡、中国香港以及利比里亚、莱索托、斯威士兰等发展中国家。
20.目前唯一没有资本金的中央银行是【C】
A.美国联邦储备银行
B.英格兰银行
C.韩国中央银行
D.德国中央银行
【答案解析】：韩国的中央银行是目前唯一没有资本金的中央银行。参见教材P38[page]

21.中央银行在金融市场上卖出政府债券时，相应【A】基础货币
A.收回
B.卖出
C.投放
D.买断
【答案解析】：本题考查公开市场业务操作中的相关原理。中央银行通过公开市场业务在金融市场上卖出政府债券时，相应收回基础货币。
22.本期获得债券利息（股利）额对债券本期市场价格的比率是【D】
A.名义收益率
B.到期收益率
C.实际收益率
D.本期收益率
【答案解析】：参见教材P24
本题考查本期收益率的概念。
23.现有一张永久债券，其市场价格为20元，永久年金为2元，该债券的到期收益率为【B】
A.8%
B.10%
C.12.5%
D.15%
【答案解析】：参见教材P23
本题考查债券的到期收益率的计算。到期收益率=2/20=10%。
24.在期权交易中，对于交易双方的损失与获利机会说法正确的是【C】
A.从理论上讲，买方和卖方的获利机会都到无限的
B.从理论上讲，买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的
C.从理论上讲，买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的
D.从理论上讲，买方和卖方的损失都是有限的
【答案解析】：期权买卖双方的权利与义务并不对等，期权的买方有权利无义务，而卖方只有义务没有自由选择的权利。参见教材11页
25.中央银行货币政策的首要目标一般是【A】
A.稳定物价
B.充分就业
C.经济增长
D.国际收支平衡
【答案解析】：参见教材P159
本题考查中央银行货币政策的目标。中央银行货币政策的首要目标一般是稳定物价。
26.通货膨胀的基本标志是【A】
A.物价上涨
B.货币升值
C.经济过热
D.消费膨胀
【答案解析】：参见教材P135
本题考查考生对通货膨胀的理解。通货膨胀的基本标志是物价上涨。
27.形成通货膨胀的直接原因是【A】
A.货币供给过度
B.货币供给不足
C.货币需求不足
D.货币需求过度
【答案解析】：参见教材P138
本题考查形成通货膨胀的成因。形成通货膨胀的直接原因是货币供给过度。
28.政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资【C】
A.期限变长
B.效益增加
C.规模减小
D.规模增大
【答案解析】：参见教材P140
本题考查紧缩性财政政策的相关措施。发行公债是紧缩性财政政策措施之一，政府发行公债后，可以利用“挤出效应”使民间部门的投资规模减小。
29.通货紧缩有利于【A】
A.债权人
B.债务人
C.生产者
D.投资者
【答案解析】：参见教材P147
本题考查通货紧缩的相关知识。通货紧缩有利于债权人而有损于债务人。
30.凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫【C】
A.资产泡沫
B.货币紧缩
C.流通性陷阱
D.货币膨胀
【答案解析】：参见教材P146
本题考查流动性陷阱的概念。凯恩斯把货币供给量的增加并未带来利率的相应降低，而只是引起人们手持现金增加的现象叫流通性陷阱。
31.公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是【B】
A.按照通货膨胀的程度划分
B.按照市场机制划分
C.按照预期划分
D.按照成因划分
【答案解析】：参见教材P136
本题考查通货膨胀的类型。按市场机制的作用，通货膨胀分为公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀。
32.金融相关比率是指【C】
A.实物资产总额与对外净资产之比
B.与金融行业财务分析的有关比率
C.某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比
D.是描述国家经济金融发展的相关时期指标
【答案解析】：本题考查金融相关比率的概念。金融相关比率是指某一时点上现存金融资产总额与国民财富之比。
33.在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是【D】
A.央行调控机制
B.货币供给机制
C.自动恢复机制
D.利率机制
【答案解析】：在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是利率机制。参见教材第133页。
34.弗里德曼的货币需求函数是【C】
A.Md=L1（y）+L2（i）
B.Md/p=f（Yp，r）
C.Md＝f[Yp；W；rm，rb，re,（1/p）（dp/dt）；u]P
D.M′d=n′+p′-ν′
【答案解析】：参见教材P125
本题考查弗里德曼的货币需求函数。
35.货币主义认为货币政策传导变量为【B】
A.利率
B.货币供应量
C.超额准备
D.基础货币
【答案解析】：参见教材P126
本题考查弗里德曼为代表的货币主义的主张。货币主义认为货币政策传导变量为货币供应量。
36.货币乘数的计算公式为【C】
A.存款总额/原始存款额
B.派生存款总额/原始存款额
C.货币供给量/基础货币
D.货币流通量/存款准备金
【答案解析】：参见教材P127
本题考查货币乘数的公式。货币乘数=货币供给量/基础货币。
37.弗里德曼的货币需求函数强调【D】的主导作用
A.一般物价水平
B.利率
C.人力资本占非人力资本比率
D.恒常收入
【答案解析】：弗里德曼的货币需求函数强调恒常收入的主导作用。参见教材126页
38.黄金收购量大于销售量，基础货币量【C】
A.减少
B.不变
C.增加
D.不确定
【答案解析】：参见教材P130
本题考查影响货币供给量的国际储备因素。黄金收购量大于销售量，基础货币量增加。
39.在公司并购业务中，公式A+B=A表示的并购结果是【D】
A.新设合并
B.控股与被控股
C.交换发盘
D.吸收合并
【答案解析】：本题考查吸收并购的相关概念。吸收合并是一个或几个公司并入一个存续公司的商业交易行为，因而也称为存续合并。用公式表示为A+B=A。
40.金融制度的创新是指【C】
A.分业经营到混业经营的改变
B.金融市场监管与发展关系的确定
C.金融体系与金融结构的新变化
D.与国际惯例接轨
【答案解析】：参见教材P101
本题考查金融制度创新的含义。金融制度的创新是指金融体系与金融结构的新变化。[page]

41.期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布【D】
A.确定性
B.不确定性
C.对称性
D.非对称性
【答案解析】：期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布不对称性。期权交易的风险在买卖双方之间的分布不对称，期权买方的损失是有限的，不会超过期权费，而获利的机会从理论上讲却是无限的；期权的卖方则正好相反。参见教材P106
42.商业银行的管理是对其开展的各种业务活动的【C】
A.组织和控制
B.调整与监督
C.控制与监督
D.计划与组织
【答案解析】：参见教材P56
本题考查商业银行管理的概念。商业银行的管理是商业银行对所开展的各种业务活动的控制与监督。
43.商业银行新的业务运营模式的核心是【A】
A.前后台分离
B.设大堂经理
C.前后台合并
D.设综合业务窗口
【答案解析】：参见教材P58
本题考查商业银行经营的新型业务运营模式。商业银行新的业务运营模式的核心是前后台分离。
44.商业银行经营的核心目标是【D】
A.安全性
B.流动性
C.稳健性
D.盈利性
【答案解析】：参见教材P57
本题考查商业银行经营与管理的原则。商业银行经营的核心目标是追求盈利。
45.外债结构管理的核心是【B】
A.保持适当外债总量
B.优化外债结构
C.强化偿债能力
D.强化营运能力
【答案解析】：参见教材P252
本题考查外债结构管理的相关知识。外债结构管理的核心是优化外债结构。
46.非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券称为【A】
A.外国债券
B.欧洲债券
C.亚洲债券
D.国际债券
【答案解析】：参见教材P246
本题考查外国债券的概念。外国债券是指非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券。
47.从2005年7月21日开始，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、【D】浮动汇率制
A.双重官方的
B.官方汇率与调剂市场汇率并存的
C.无管理的
D.有管理的
【答案解析】：参见教材P232
本题考查我国的外汇制度。从2005年7月21日开始，我国开始实行以市场供求为基础的、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制。
48.目前，国际上通行的银行统一评级制度即“骆驼评级制度（CAMELS）”中的L代表的是【D】
A.资产质量
B.资本
C.收益
D.流动性
【答案解析】：CAMEL：即英文骆驼，此处是capital（资本）、asset（资产质量）、management（管理）、earning（收益）、liquiduty（流动性）的简称。s即sensitivity，指市场敏感性。参见教材P210
49.“巴塞尔新资本协议”规定，最低资本充足率为【B】
A.4%
B.8%
C.10%
D.15%
【答案解析】：参见教材P206
本题考查“巴塞尔新资本协议”规定。“巴塞尔新资本协议”规定，最低资本充足率为8%。
50.认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”余地的理论是【A】
A.特殊利益论
B.经济监管论
C.公共利益论
D.社会选择论
【答案解析】：参见教材P202
本题考查特殊利益论的观点。特殊利益论认为政府管制为被管制者留下了“猫鼠追逐”余地。
51.根据2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》，我国商业银行资本充足率计算方法是【D】
A.资本/（风险加权资产+市场风险资本）
B.（资本-扣除项）/（风险加权资产+市场风险资本）
C.（资本-扣除项）/（风险加权资产+7.5倍的市场风险资本）
D.（资本-扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）
【答案解析】：参见教材P206
本题考查我国商业银行资本充足率计算方法。根据2004年3月1日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》，我国商业银行资本充足率计算方法是（资本-扣除项）/（风险加权资产+12.5倍的市场风险资本）。
52.成本收入比是【C】
A.核心负债与总负债之比，不应低于60%
B.流动性资产与流动性负债之比，不应低于25%
C.营业费用与营业收入之比，不应高于35%
D.净利润与资产平均余额之比，不应低于0.6%
【答案解析】：参见教材P208
53.一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的【D】
A.短期性因素
B.传染性因素
C.外部性因素
D.内部性因素
【答案解析】：参见教材P195
本题考查金融危机的成因。一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的内部性因素。
54.狭义的金融危机是指【A】
A.系统性金融危机
B.货币危机
C.外债危机
D.股市危机
【答案解析】：狭义性金融危机是系统性金融危机。参见教材P194
55.对商业银行而言，信用风险的管理机制不包括【D】
A.审贷分离机制
B.授权管理机制
C.额度管理机制
D.外部审计机制
【答案解析】：参见教材P188
本题考查信用风险的管理机制的内容。对商业银行而言，信用风险的管理机制包括审贷分离机制、授权管理机制、额度管理机制。
56.市场风险是【C】，而蒙受经济损失的可能性
A.金融市场主体发生意外变动
B.因内部控制缺失或疏忽
C.金融市场价格发生意外变动
D.因流动性短缺
【答案解析】：参见教材P182
本题考查市场风险的概念。市场风险是金融市场价格发生意外变动，而蒙受经济损失的可能性。
57.根据【D】，可以将金融危机分为本土性、区域性和全球性金融危机三种类型
A.金融危机爆发的领域
B.金融危机爆发的原因
C.金融危机的性质
D.金融危机爆发的地理范围
【答案解析】：参见教材P195
58.金融机构所持流动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于【A】
A.流动性风险
B.汇率风险
C.信用风险
D.交易风险
【答案解析】：参见教材P184
本题考查考生对流动性风险的理解。金融机构所持流动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于流动性风险。
59.近代中央银行的鼻祖是【C】
A.美联储
B.法兰西银行
C.英格兰银行
D.瑞典银行
【答案解析】：参见教材P150
本题考查中央银行的发展历史。近代中央银行的鼻祖是英格兰银行。
60.菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是【B】
A.稳定物价与经济增长
B.稳定物价与充分就业
C.稳定物价与国际收支平衡
D.经济增长与国际收支平衡
【答案解析】：参见教材P161
本题考查货币政策最终目标之间的矛盾性。菲利普斯曲线说明了货币政策之间存在矛盾的是稳定物价与充分就业。